Anlageziel

Beim Kapital & Wert Premium Dachfonds Ausgewogen handelt es sich um einen Asset-Allocation Dachfonds. Dieser veranlagt überwiegend in Anleihen (zwischen mindestens 50 % und maximal 70 % des Fondsvermögens), wobei diese auch von nicht in der Europäischen Union domizilierten Unternehmen und Staaten ausgegeben worden sein können. Der Großteil der Emittenten weist zumindest eine Bonität von AA auf. Außerdem wird im Rententeil zur Renditesteigerung und weiteren Diversifikation auch in Staatsanleihen von Schwellenländern bzw. in hochverzinsliche Unternehmensanleihen investiert. Dabei wird jedoch dafür Sorge getragen, dass deren durchschnittliches Rating nicht unter B liegt und die Streuung in diesem Segment auch ausreichend groß ist. Die durchschnittliche Laufzeit der im Dachfonds enthaltenen Rentenpositionen wird aktiv gemanagt und kann, je nach Marktphase, dementsprechend stark schwanken.