Kapitalbedarf der griechischen Banken im Rahmen der Erwartungen

   Von Stelios Bouras

   ATHEN (Dow Jones)--Der durch den Stresstest der EZB aufgezeigte Kapitalbedarf der griechischen Banken von bis zu 14,4 Milliarden Euro entspricht den Markterwartungen. Getestet wurden die als systemrelevant eingestuften National Bank of Greece, Piraeus Bank, Eurobank sowie die Alpha Bank. Die Banken müssen bis zum 6. November Pläne vorlegen, wie sie die Kapitallücken zu schließen gedenken.

   Laut den EZB-Stresstestergebnissen beläuft sich der Kapitalbedarf der vier Banken in einem Basisszenario auf 4,4 Milliarden Euro. In dem Stressszenario, das eine erhebliche Verschlechterung der Wirtschaftslage unterstellt, beläuft sich die Kapitallücke auf 14,4 Milliarden Euro.

   Um die Glaubwürdigkeit des Ergebnisse zu untermauern, hat die EZB die Kapitalanforderungen erhöht. In dem Basisszenario müssen die Banken eine Common Equity Tier One Ratio von 9,5 Prozent aufweisen, in dem Stressszenario von 8 Prozent. In dem vergangenen Stresstest mussten die Banken nur Werte von 8 bzw 5,5 Prozent erreichen.

   Mit Blick auf die einzelnen Institute hat die Piraeus Bank mit einer Lücke von 4,93 Milliarden Euro den größten Kapitalbedarf. An zweiter Stelle folgt die National Bank of Greece mit 4,60 Milliarden Euro, gefolgt von der Alpha Bank mit 2,74 Milliarden Euro und der Eurobank mit 2,12 Milliarden Euro.

   Griechenlands Banken leiden unter faulen Krediten. Mit dem Rückfall des Landes in die Rezession dieses Jahr, sind etwa 50 Prozent aller Kredite vom Ausfall gefährdet. Die Banken können daher nur stark eingeschränkt Kredite an Unternehmen und Privathaushalte vergeben.

   DJG/DJN/mpt

   (END) Dow Jones Newswires

   October 31, 2015 12:04 ET (16:04 GMT)

   Copyright (c) 2015 Dow Jones & Company, Inc.- - 12 04 PM EDT 10-31-15